A chegada da metade do ano costuma funcionar como um marco natural para revisão de metas e planejamento financeiro. É o momento em que muitas pessoas reavaliam orçamento, investimentos, dívidas e estratégias para os próximos meses.
Mas um ponto ainda pouco observado pelos brasileiros é a necessidade de revisar também a própria previdência complementar.
Segundo especialistas do setor financeiro, muitas pessoas permanecem durante anos em planos que já não correspondem aos seus objetivos atuais, seja por desconhecimento das condições disponíveis no mercado, seja por falta de acompanhamento mais próximo da estratégia previdenciária.
Nesse cenário, a portabilidade surge como uma alternativa relevante.
A portabilidade permite transferir os recursos acumulados de um plano de previdência para outro sem incidência imediata de Imposto de Renda. O mecanismo foi criado justamente para ampliar a liberdade de escolha do participante.
Na prática, a decisão de realizar uma portabilidade deve considerar diversos fatores:
• taxas administrativas;
• performance da rentabilidade;
• política de investimentos;
• histórico da entidade;
• governança;
• atendimento;
• objetivos de longo prazo.
Nos últimos anos, o debate sobre custos ganhou força no mercado previdenciário. Isso porque taxas elevadas podem impactar significativamente o patrimônio acumulado ao longo de décadas.
Além disso, entidades fechadas de previdência complementar possuem características específicas que diferenciam seu modelo de atuação, como ausência de finalidade lucrativa e foco no longo prazo.
Atualmente, a Previsc está realizando uma campanha de portabilidade com cashback, iniciativa voltada para participantes interessados em trazer seus recursos previdenciários para a entidade.
Mais do que uma simples transferência financeira, a portabilidade deve ser encarada como uma decisão estratégica dentro do planejamento previdenciário.
Aproveite momentos de revisão financeira - como a metade do ano - para refletir sobre perguntas importantes:
Meu plano atual continua adequado aos meus objetivos?
Estou satisfeito com os custos e resultados?
Minha estratégia previdenciária acompanha minha realidade atual?
Saiba mais sobre a campanha de portabilidade da Previsc: https://previsc.efpc.com.br/portabilidade/